انجمن مالی اسلامی ایران سومین پیش نشست دهمین همایش بین المللی مالی اسلامی خود را در تاریخ 26 آذر با عنوان "اثر طراحی ابزارها و محصولات جدید مالی اسلامی بر جهش تولید" با حضور دکتر مجید پویان‌مهر، دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار, دکتر جمیل انور، استادیار دانشگاه و عضو مرکز مالی اسلامی کامست پاکستان و دکتر حزیزی نورالدین، استادیار دانشگاه و رئیس مرکز ارتباط با صنعت در موسسه مالی و بانکداری اسلامی دانشگاه بین‌المللی مالی اسلامی مالزی برگزار کرد.

در ابتدای این نشست، دکتر جمیل انور، استادیار دانشگاه و عضو مرکز مالی اسلامی کامست پاکستان گفت: هدف از این ارائه بررسی پتانسیل مالی اسلامی برای پیشبرد رشد اقتصادی، به ویژه در افزایش تولید و تقویت نوآوری است . با توجه به شکاف بزرگ بین تقاضای جهانی و عرضه بالقوه محصولات اسلامی، توسعه ابزارهای مالی نوآورانه منطبق با شریعت مانند قراردادهای مشارکت و مضاربه تعدیل شده برای پاسخگویی به نیازهای بنگاه های کوچک و متوسط (SME) توصیه می شود. این ابزارها موانع مالی را از طریق امکان تقسیم ریسک، ارائه سرمایه انعطاف‌پذیر و تضمین شیوه‌های تامین مالی اخلاقی برطرف می‌کنند.
دکتر جمیل انور خاطرنشان کرد که تمرکز اصلی بر جذب جوانان و بنگاه های کوچک و متوسط از طریق راه‌حل‌های فین‌تک اسلامی بود. نهادهای مالی با استفاده از فناوری، می توانند کارآفرینان جوان را برای توسعه راه حل های فناوری اطلاعات مطابق با شریعت که دسترسی به بودجه، نظارت بر پروژه و توزیع سود را ساده می کند، توانمند کنند. چنین نوآوری هایی در عین ارتقای شفافیت و کارایی، شکاف مالی را پر می کنند.
وی به نقش بانک‌های مرکزی در تسهیل رشد با ایجاد سیستم های ایمنی نظارتی، حمایت از استارت‌آپ‌های فین‌تک اسلامی، و ایجاد چارچوب‌های جامع برای اطمینان از انطباق و نوآوری در اکوسیستم مالی اسلامی تاکید کرد.

استادیار دانشگاه و عضو مرکز مالی اسلامی کامست پاکستان گفت: این مبحث فرصتی را به اقتصاد حلال گسترده‌تر با بخش‌هایی مانند غذای حلال، داروسازی، لوازم آرایشی و گردشگری و فرصت‌های اقتصادی ایجاد می کند. صنعت مالی اسلامی به عنوان یک کاتالیزور عمل می کند و بودجه اخلاقی را برای حمایت از صنایع و در عین حال همسویی با اهداف توسعه پایدار (SDGs)، به ویژه کاهش فقر و گنجاندن محرک های اقتصادی ارائه می دهد.
وی در پایان گفت: نتیجه‌گیری می‌شود که تأمین مالی اسلامی از طریق محصولات متناسب، نوآوری دیجیتال و حمایت بانک مرکزی می‌تواند رشد قابل توجهی را به‌ویژه در اقتصادهای دارای اکثریت مسلمان به همراه داشته باشد. ادغام اصول شریعت با پیشرفت‌های فناوری، سیستم‌های مالی اسلامی را برای دستیابی به جهش تولیدی قرار می‌دهد که به نفع اقتصادهای جهان است.

دکتر مجید پویان‌مهر، دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار، در ابتدای ارایه خود گفت افزایش قابل توجه در ظرفیت یا کارایی تولید یک شرکت اغلب از طریق پیشرفت های تکنولوژیکی، بهبود فرآیندها یا سرمایه گذاری های استراتژیک آن حاصل می شود. با جهش تولید، سازمان‌ها می‌توانند گردش کار را ساده‌سازی ، زمان انجام کار را کاهش و در نهایت خروجی را بدون کاهش کیفیت افزایش دهند. چنین تحولاتی ممکن است شامل اتخاذ اتوماسیون، ارتقاء تجهیزات، یا مهندسی مجدد فرآیندها، ارتقا شرکت برای رشد پایدار و سودآوری بالا در چشم انداز بازاری پویا باشد.

دکتر پویان مهر در خصوص مقتضیات مالی برای جهش تولید گفت: این اصل شامل چهار رکن می شود که عبارتند از هزینه های سرمایه گذاری اولیه, هزینه های عملیاتی, سرمایه در گردش و وجوه احتیاطی.
وی در خصوص قرار دادهای برپایه مشارکت و رابطه آنها با جهش تولید گفت: مشارکت می تواند با تامین سرمایه لازم, اشتراک گذاری ریسک ها, افزایش تخصص و و ارتقا رشد پایدارجهش تولید را تسهیل کند. عناصر اصلی در مشارکت شامل: سرمایه گذاری مشترک , اشتراک ریسک , دسترسی به تخصص و رشد پایدار است.

دبیر شورای فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار در ارتباط با تامین مالی جمعی و جهش تولید گفت: این مطلب را می توان از چهار منظر به آن پرداخت:
نخست: ادغام به این معنی که تامین مالی جمعی تمایل سرمایه گذاران با نیازهای مالی تولید کنندگان را ادغام می کند.

دوم : عملکرد که به دنبال آن تامین مالی جمعی حوزه ارزیابی برای طرف های فعال در جهش تولید را بهبود می بخشد.

سوم : داده ها که به دنبال آن تامین مالی جمعی تولیدکنندگان را قادر می سازد تا منابع مالی را گردآوری کنند.

چهارم : همکاری که با این اصل تامین مالی جمعی به طرف های فعال در جهش تولید اختیار عمل می دهد.

دکتر پویان مهر در مورد انتشار صکوک و رابطه آن با جهش تولید گفت چندین نوع صکوک از قبیل مرابحه، اجاره، استصناع به نفع جامعه با ساختار سازگار با شرع است. این نوع صکوک به شرکت ها اجازه می دهند تا نیازهای مالی خود قالب هزینه ثابت یا هزینه متغیر پاسخ دهند که متعاقباً منجر به جهش تولید می شود.

دکتر حزیزی نورالدین
استادیار دانشگاه و رئیس مرکز ارتباط با صنعت در موسسه مالی و بانکداری اسلامی دانشگاه بین‌المللی مالی اسلامی مالزی نوآوری در جهش مالی و تولید اسلامی در این ارائه بر ضرورت موقعیت یابی بهره وری آب و هوا به عنوان جنبه مهم در گام بعدی جهش تولید در قرن بیست و یکم تاکید کرد که فراتر از رویکردهای سنتی متمرکز بر حداکثر کردن سود است. با گرم شدن بی سابقه سیاره زمین، کارایی آب و هوا - مفهومی که بر دستیابی به رشد اقتصادی و افزایش بهره وری و در عین حال کاهش اثرات زیست محیطی متمرکز است, ضروری شده است. این امر مستلزم کاهش انتشار کربن، حفظ منابع طبیعی و اتخاذ شیوه های اخلاقی است.

دکتر نور الدین تصریح کرد تحقق این چشم انداز مستلزم راهبردهای بودجه نوآورانه و تاثیرگذار است که بسیج منابع برای حمایت از طرح های مقاوم در برابر آب و هوا، نقشی محوری را در آن ایفا می کند. مالی اسلامی با تأکید ذاتی خود بر نظارت بر محیط زیست به طور منحصر به فردی برای پیشبرد دستور کار مالی اقلیم قرار دارد.
رئیس مرکز ارتباط با صنعت در موسسه مالی و بانکداری اسلامی دانشگاه بین‌المللی مالی اسلامی مالزی گفت این ارائه چهار رکن استراتژیک برای تقویت نوآوری مالی اسلامی بمنظور پیشبرد این نوع از جهش تولید را تشریح می کند.

اولین مورد، ارتقای تامین مالی هدف محور بر اهمیت تامین مالی مرتبط با پایداری تاکید می کند؛ جایی که شرایط مالی با دستیابی به اهداف عملکرد زیست محیطی از پیش تعریف شده مرتبط است.

دوم، افزایش تأمین مالی جایگزین از آن دسته الگوهای تأمین مالی حمایت می‌کند که تمرکز را از منافع کوتاه‌مدت تأمین‌شده با بدهی که اغلب با صنایع آلاینده مانند نفت و گاز مرتبط است به سمت گزینه‌های سرمایه‌گذاری پایدار و انعطاف‌پذیر تغییر می‌دهد.

سوم، اهرم فناوری مالی بر پتانسیل هوش مصنوعی و بینش های مبتنی بر داده بمنظور شناسایی، ایجاد انگیزه و مقیاس ابتکارات کارآمد برای آب و هوا تأکید دارد.

چهارم، اصول بشردوستی اسلامی، ابزارهای کلاسیک مالی اجتماعی اسلامی مانند زکات، وقف و صدقه را در راه‌حل‌های مالی مدرن ادغام می‌کند. این رویکرد مکانیسم‌های مالی ترکیبی نوآورانه‌ای ایجاد می‌کند که منابع را از بخش‌ها و ذینفعان مختلف جمع‌آوری می‌کند تا نتایج مثبت زیست‌محیطی را هدایت کند.
دکتر نورالدین در پایان گفت با اتخاذ این استراتژی‌ها، مالی اسلامی می‌تواند نقشی دگرگون‌کننده در تقویت کارایی آب و هوا، همسو کردن رشد اقتصادی با پایداری و رسیدگی به چالش‌های زیست‌محیطی فوری ایفا کند.